生命保険外交員になるには
しごとガイド
生命保険外交員の仕事内容について説明してください。
しごと選び中
生命保険外交員の仕事は、生命保険契約の募集、集金、アフターサービスです。
しごとガイド
なるほど。生命保険外交員は、お客さんのライフサイクルに応じて必要な保険金額を見積もり、お客さんのニーズに最適のプランを勧めていくのですね。
しごと選び中
はい、そうです。そして、お客さんが加入を決めた場合には、必要な事項を確認しながら申込書を作成し、署名・捺印をもらい、契約します。
生命保険外交員とは。
生命保険外交員は、生命保険の契約を募集・集金・アフターサービスを行う仕事です。生命保険は目に見えない「保障」という商品であり、長期間にわたる支払いも生じます。そのため、外交員は、お客のライフサイクルに応じて必要な保険金額を見積もり、お客のニーズに合ったプランを提案します。お客が加入を決めた場合には、申込書の作成や契約の手続きを行います。企業に対しては、企業年金やグループ保険などの団体保険の設計・販売も行います。生命保険は長期間にわたる契約であるため、お客との関係も長く続きます。外交員は、契約後も、お客のライフサイクルの変化に応じて新しい保険を提案したり、保険料の支払い困難や契約者の変更など、お客の生活状況の変化に対応したアドバイスや解決の手伝いをしたりします。
生命保険外交員へのキャリアパスは、
* 生命保険業界の統一された研修プログラムを受講し、試験に合格することにより、生命保険営業専門職としてのキャリアパスを歩むことができます。
* 研修期間中は、生命保険会社との委任契約を締結し、固定給のみが支払われます。
* 営業職に登録され、セールス活動を開始すると、販売実績に応じて比例給が加算され、雇用契約となります。
* 生命保険業界共通の教育体系は、初期教育、高資質化教育、専門課程、応用過程、生命保険大学課程と段階的に構成されており、資格や活動実績に応じて給与や地位が変動していきます。
生命保険外交員の仕事とは
生命保険外交員とは
生命保険外交員とは、生命保険会社と契約を結んで、生命保険を販売する仕事をする人のことです。生命保険外交員は、保険会社の代理人として、顧客のニーズを理解し、最適な保険プランを提案して契約を締結します。生命保険外交員は、保険の専門知識を駆使して、顧客の不安や疑問に答えて、安心と信頼を与えながら、保険の契約を成立させていきます。
生命保険外交員の仕事とは
生命保険外交員の仕事は、大きく分けて以下の4つです。
1. 顧客のニーズを理解する
まずは、顧客のニーズを理解することが大切です。顧客の年齢や家族構成、収入や支出、健康状態などを把握し、顧客がどのような保険を必要としているのかを判断します。
2. 最適な保険プランを提案する
顧客のニーズを理解したら、最適な保険プランを提案します。保険には、死亡保険、医療保険、がん保険など、さまざまな種類があります。顧客のニーズに合わせて、最適な保険プランを提案する必要があります。
3. 契約を締結する
顧客が保険プランに納得したら、契約を締結します。契約書に署名してもらい、保険料を徴収します。
4. アフターフォローをする
契約を締結した後も、顧客との関係を継続することが大切です。顧客の状況が変化したら、保険プランを見直したり、保険金の請求を手伝ったりします。また、顧客の不安や疑問に答えて、安心と信頼を与えながら、顧客との関係を構築していきます。
生命保険外交員のやりがい
生命保険外交員のやりがい
生命保険外交員は、保険料収入の獲得を目的として、契約者と保険会社との間に入って保険契約を締結する職種です。契約者とは基本的に対面でやり取りを行い、契約者個々のニーズに合った保険商品を提案し、契約の締結に導きます。
生命保険外交員には、さまざまなやりがいがあります。その一つが、契約者の人生設計に貢献できることです。契約者の中には、結婚や出産、住宅購入など、人生の大きな転機を迎える人も少なくありません。生命保険外交員は、こうした契約者のニーズを的確に把握し、それに合った保険商品を提案することで、契約者の人生設計に貢献することができます。
また、生命保険外交員には、契約者の感謝の気持ちに触れることができるというやりがいもあります。保険金が支払われたとき、契約者から「生命保険に入っていてよかった」という言葉をかけられることは、生命保険外交員にとっては何物にも代えがたい喜びです。
さらに、生命保険外交員には、自分の努力が会社の業績に直接反映されるというやりがいもあります。契約者との契約を多く締結することで、会社の業績に貢献することができます。これにより、自分の努力が会社の業績に直結していることを実感することができ、やりがいを感じることができます。
生命保険外交員は、大変な仕事ではありますが、やりがいのある仕事でもあります。契約者の人生設計に貢献し、契約者の感謝の気持ちに触れ、自分の努力が会社の業績に直接反映されることを実感できることは、生命保険外交員にとって大きなやりがいとなっています。
生命保険外交員に向いている人
-生命保険外交員に向いている人-
* -コミュニケーション能力が高い-
生命保険外交員は、顧客と良好な関係を築き、顧客のニーズを理解し、適切な保険商品を提案することが求められます。そのため、コミュニケーション能力は非常に重要です。顧客と信頼関係を築くことができ、顧客のニーズを的確に把握できる人が向いています。
* -営業力がある-
生命保険外交員は、顧客に保険商品を販売する必要があります。そのため、営業力も重要です。営業力とは、顧客のニーズを理解し、適切な保険商品を提案し、顧客を納得させて契約を締結する能力のことです。営業力のある人は、顧客に保険商品を販売することが苦になりません。
* -保険の知識がある-
生命保険外交員は、顧客に保険商品を提案する必要があります。そのため、保険の知識も重要です。保険の知識とは、保険商品の種類や特徴、保険の仕組み、保険料の計算方法などに関する知識のことです。保険の知識がある人は、顧客に適切な保険商品を提案することができます。
* -粘り強く、あきらめない姿勢がある-
生命保険外交員は、顧客と契約を締結するために、粘り強く営業活動を行う必要があります。また、契約が締結されなくても、あきらめずに営業を続ける必要があります。粘り強く、あきらめない姿勢がある人は、生命保険外交員に向いています。
* -顧客第一の精神がある-
生命保険外交員は、顧客に保険商品を販売するだけでなく、顧客の保険に関する相談に乗ったり、保険金の請求手続きをサポートしたりする必要があります。そのため、顧客第一の精神が重要です。顧客第一の精神がある人は、顧客のニーズを第一に考え、顧客のために行動することができます。
